ผลิตภัณฑ์ธุรกิจตลาดเงิน (Treasury Product)

ธนาคารให้บริการทางด้านการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนให้กับลูกค้าของธนาคาร อันได้แก่

• นิติบุคคล
• บุคคลธรรมดาทั่วไป

โดยธนาคารมีเจ้าหน้าที่ทางด้านอัตราแลกเปลี่ยนคอยให้คำแนะนำในการบริหารความเสี่ยงให้ตรงกับความต้องการของลูกค้า

บริการบริหารความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน

รายละเอียดบริการ 

เนื่องจากการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ประกอบการต้องเผชิญกับความผันผวนของค่าเงิน เครื่องมือในการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนจึงมีความจำเป็นอย่างยิ่งกับผู้ประกอบการในการช่วยลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น และช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถรับรู้ต้นทุนหรือรายได้เพื่อการวางแผนงานของบริษัทได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ธนาคารขอนำเสนอผลิตภัณฑ์ด้านอัตราแลกเปลี่ยน ดังนี้

1. FX Spot

• หมายถึงบริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศแบบทันทีโดยจะมีการส่งมอบเงินภายในเวลา 2 วันทำการนับจากวันที่ทำธุรกรรม โดยสามารถปรับเปลี่ยนวันส่งมอบเป็นแบบทันที (value today) หรือวันทำการถัดไป (value tomorrow)

2. FX Forward

• หมายถึงบริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าระหว่างคู่สัญญาเพื่อส่งมอบเงินตราต่างประเทศในเวลามากกว่า 2 วันทำการนับจากวันทำธุรกรรม FX forward เป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ช่วยบริหารความเสี่ยงจากความผันผวนของค่าเงิน โดยที่จะมีการตกลงราคาซื้อขาย ณ วันที่ทำธุรกรรม แต่จะส่งมอบกันในวันตามที่ตกลงกันไว้

3. FX Swap

• หมายถึง การซื้อ/ขายเงินตราต่างประเทศระหว่างคู่สัญญาแบบทันทีพร้อมกับการขาย/ซื้อเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าในสกุลเงินเดียวกัน ในสัญญาจึงประกอบด้วยการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ 2 ขาในทิศทางตรงกันข้าม โดยจะส่งมอบธุกรรมในวันหนึ่ง และส่งมอบธุรกรรมในด้านตรงข้ามอีกวันหนึ่ง

เอกสารแนบ >> LH Bank Foreign Exchange Disclosure